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外汇局:中国6月末全口径外债余额为18705亿美元

2018年9月30日18时28分34秒| 发布者: 运莱| 查看: 6391| 评论: 0

外汇局:中国月末全口径外债余额为亿美元以往,外汇局通报中,外汇违法违规的案例除了国 ...

外汇局:中国6月末全口径外债余额为18705亿美元 2018-09-29 14:50:48

以往,外汇局通报中,外汇违法违规的案例除了国有大行、股份行,往往还夹杂着沿海的城商行。

其中,家国有大行中,除了农业银行和建设银行,工商银行、中国银行、交通银行均被通报,工商银行被通报两次,而家股份制银行中有平安银行、浙商银行、民生银行和招商银行被通报。

(作者系国家外汇管理局总会计师)

(五)网络平台违规提供跨境金融服务问题特点。根据国家互联网金融安全委员会发布的风险案例以及新西兰、澳大利亚监管部门的监管实践,发现通过网络平台违规提供跨境金融服务主要存在以下问题:一是业务牌照涉嫌造假,声称受澳大利亚等国监管部门监管或宣称拥有授权,其实属于欺骗。新西兰金融市场监管局(FMA)日前发布风险提示,警告一家来自中国的零售外汇经纪商,冒用注册号,虚假宣传。澳大利亚监管部门发现有机构“套牌经营”,“克隆”正规持牌机构官方网站开展业务;澳大利亚有机构租房屋一两周用于拍照、带客户线下参观,完后关门走人,继续通过互联网平台提供交易服务,其实没有牌照。二是混用业务牌照。部分机构在集团内安排多层级复杂的组织架构,各关联公司部分具有牌照,部分不具牌照,但名称类似。消费者较难准确了解自己是与哪个机构在进行交易。三是获得本国业务牌照但被外国公司实际控制。澳大利亚监管部门发现,部分机构持有牌照,但在澳大利亚既无资产也无交易,实际由维京群岛(或塞舌尔、马耳他、塞浦路斯等)离岸公司控制,消费者投诉时,监管部门难以追溯公司股东信息和资金链信息(资金可能根本未进入澳大利亚,或仅利用壳公司进入一小部分,或进入后立刻转账香港、台湾、内地等)。特别是消费者现金支付或付款给经纪人个人时,资金链更难追查。四是承诺高收益,交易过程不透明。暗箱操作,蚕食客户资金。五是涉嫌利用“传销模式”发展客户。部分平台按层级返利方式吸引新投资者加入。六是打着“交易”旗号,持续高额分红。由于盈利的不确定性,很可能是“庞氏骗局”。七是通过变相的线下商业存在。如培训中心、教育公司等形式,突破服务接受国的禁止性规定。

中新网月日电 据外汇管理局网站消息,国家外汇管理局有关负责人今日介绍,年二季度,外债规模继续保持增长。截至年月末,全口径(含本外币)外债余额为亿美元,较月末增长亿美元,增幅.%。

日前,国家外汇管理局公布了年月末外债数据。国家外汇管理局有关负责人就近期外债形势回答了记者提问。

我国属于世界公认的金融科技发展较快的国家,应站在维护全球金融秩序的高度,推进FinTech跨境金融服务的全球治理,树立负责任大国的形象。

FinTech也会助长跨境违法违规金融服务与风险传染

我国属于世界公认的金融科技发展较快的国家,应站在维护全球金融秩序的高度,推进FinTech跨境金融服务的全球治理,树立负责任大国的形象。

以往,外汇局通报中,外汇违法违规的案例除了国有大行、股份行,往往还夹杂着沿海的城商行。

此外,月份,我国外汇储备环比减少.亿美元,超出市场预期,但供求保持总体稳定,跨境资金流动基本平衡。

我国属于世界公认的金融科技发展较快的国家,应站在维护全球金融秩序的高度,推进FinTech跨境金融服务的全球治理,树立负责任大国的形象。

年至月,武汉现代东方雕塑艺术有限公司利用名境内个人的个人年度购汇额度,将资金分拆购汇后汇往境外账户,用于购买境外房产等,非法转移资金合计.万美元。

国家外汇局保持对各种外汇违法违规行为保持高压带态势。继半个月前集中通报起外汇违法违规案例后,月日(今日)又集中通报了起外汇违法违规案例,处罚金额合计高达.万元。

(六)易引发的风险。一是投资者的风险。主要是经济损失。交易亏损、网站“跑路”、诈骗等是造成投资者受损的重要原因。二是服务接受国的风险。主要是监管难度大,只能看到网站,见不到人,任其扰乱当地金融秩序。三是服务提供国的风险。主要是服务提供国难以对本国机构在境外开展业务的合规性监管。“出海”资金遭受损失,则境内投资者将面临利益缺乏保护的问题。

与大连哥伦比亚谷物商贸有限公司逃汇案手法类似的是广州雄集木业有限公司,该公司年月至月,虚构转口贸易背景,使用虚假报关单和提单,对外付汇.万美元,被处以罚款.万元人民币。

最终,上述三个用外汇违规境外买房者浙江籍王某、广东籍唐某和安徽籍卢某被处以万元、万元和.万元罚款。

日前,国家外汇管理局公布了年月末外债数据。国家外汇管理局有关负责人就近期外债形势回答了记者提问。

从国际最新实践看,即便在服务贸易开放水平相对较高的TPP协议框架内,虽允许服务提供者在他国没有商业存在的情况下提供跨境金融服务,但仍要求在对方国家完成跨境金融服务提供商注册或取得该国监管部门的授权。

月日,国家外汇管理局发布的统计数据显示,月份结售汇逆差环比扩大。具体来看,月份银行结汇亿元人民币(等值亿美元)、售汇亿元人民币(等值亿美元)、结售汇逆差亿元人民币(等值亿美元)。

(五)网络平台违规提供跨境金融服务问题特点。根据国家互联网金融安全委员会发布的风险案例以及新西兰、澳大利亚监管部门的监管实践,发现通过网络平台违规提供跨境金融服务主要存在以下问题:一是业务牌照涉嫌造假,声称受澳大利亚等国监管部门监管或宣称拥有授权,其实属于欺骗。新西兰金融市场监管局(FMA)日前发布风险提示,警告一家来自中国的零售外汇经纪商,冒用注册号,虚假宣传。澳大利亚监管部门发现有机构“套牌经营”,“克隆”正规持牌机构官方网站开展业务;澳大利亚有机构租房屋一两周用于拍照、带客户线下参观,完后关门走人,继续通过互联网平台提供交易服务,其实没有牌照。二是混用业务牌照。部分机构在集团内安排多层级复杂的组织架构,各关联公司部分具有牌照,部分不具牌照,但名称类似。消费者较难准确了解自己是与哪个机构在进行交易。三是获得本国业务牌照但被外国公司实际控制。澳大利亚监管部门发现,部分机构持有牌照,但在澳大利亚既无资产也无交易,实际由维京群岛(或塞舌尔、马耳他、塞浦路斯等)离岸公司控制,消费者投诉时,监管部门难以追溯公司股东信息和资金链信息(资金可能根本未进入澳大利亚,或仅利用壳公司进入一小部分,或进入后立刻转账香港、台湾、内地等)。特别是消费者现金支付或付款给经纪人个人时,资金链更难追查。四是承诺高收益,交易过程不透明。暗箱操作,蚕食客户资金。五是涉嫌利用“传销模式”发展客户。部分平台按层级返利方式吸引新投资者加入。六是打着“交易”旗号,持续高额分红。由于盈利的不确定性,很可能是“庞氏骗局”。七是通过变相的线下商业存在。如培训中心、教育公司等形式,突破服务接受国的禁止性规定。

跨境金融服务探析

国家外汇管理局新闻发言人就年月份跨境资金流动情况答记者问时表示,我国外汇市场供求继续保持总体平稳态势。资本市场扩大对外开放继续吸引国际资本流入我国,企业、个人等购汇行为较为理性有序。

月日,国家外汇管理局发布的统计数据显示,月份结售汇逆差环比扩大。具体来看,月份银行结汇亿元人民币(等值亿美元)、售汇亿元人民币(等值亿美元)、结售汇逆差亿元人民币(等值亿美元)。

在今日通报的外汇违规案中,企业外汇违法违规多达起,占比达到成。

(二)对互联网跨境金融服务的监管难度较大。随着金融科技的发展,通过互联网向全球消费者提供跨境金融服务,主要通过“跨境交付”方式实现。即服务提供商在一个国家,消费者、投资者在另外一个国家。对服务接受国和服务提供国来讲,对互联网跨境金融服务的监管难度较大,对监管提出很大挑战。

图片来源:图虫创意

(四)互联网违法违规跨境金融活动增多。其具有多方面原因:一是从服务提供者角度来看,巨大的市场诱惑是主因。二是从消费者角度来看,金融服务的易获得性以及高收益、高回报具有极大诱惑。行为经济学研究证明,%的投资者过度自信,认为自己比一般的投资者的平均水平高。三是从技术角度来看,互联网技术和金融科技使跨境金融服务成本更低、快捷程度更高。四是从监管者角度来看,监管能力不足。境外机构跨境开展的一些国内未开放的业务,由谁监管、如何监管尚无定论。五是从监管标准来看,各国监管尺度不一,存在国际监管套利。以外汇保证金为例:美国监管较为严格,且可长臂管辖至境外。因此,许多平台不敢跨境向美国境内提供服务,也不敢向美国人提供服务。一些国家如塞浦路斯、塞舌尔等监管宽松。有些公司拥有多个监管标准不一的牌照。

本报记者周琰

图片来源:图虫创意

有记者问,如何看待当前外债形势?

(一)近年来基于互联网的跨境非法金融活动趋于活跃,监管部门相继采取措施。一是年,俄罗斯央行表示已开始关闭家网站,其中许多网站涉嫌网络诈骗或传播恶意软件,包括向俄罗斯客户提供金融服务的诈骗公司,这些公司没有获得俄罗斯央行颁发的必要牌照。二是年国家外汇管理局与澳大利亚金融监管部门进行了访问交流,据介绍,其让两大互联网巨头公司下架了多个应用程序,这些都涉及到未获得澳大利亚市场准入的情况下,通过APP跨境提供金融服务。三是年月日,中国互联网金融协会发布了《关于防范非法互联网外汇按金交易风险的提示》,向社会公众提示从事非法互联网外汇保证金交易的风险。指出:近期,发现一些机构通过互联网非法从事外汇按金(也称外汇保证金,一般指客户投资一定数量的资金作为保证金,按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易)活动,吸引一些客户参与投资交易,严重违反了国家现行金融法规,扰乱了金融秩序,并形成较大风险隐患。为避免造成社会公众财产损失,特提示风险如下:()目前,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。()根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》,凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的,均属于违法行为;客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇按金交易(无论以外币或人民币作保证金)的,也属违法行为。()请社会公众充分认识参与非法互联网外汇按金交易活动的危害,主动提高风险防范意识和能力,谨防因参与此类交易造成财产损失。()广大公众如发现违法犯罪活动线索,应积极向有关部门反映。

券商中国记者注意到,银行的个外汇违法违规案例中有个案例是因为触犯《外汇管理条例》第十二条,即“经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础,”这意味着,这些违法违规银行的外汇收支未按规定尽职审核真实性。

负责人表示,外汇局将继续密切关注国际国内形势变化,不断完善宏观审慎管理框架下的外债和资本流动管理体系,坚持服务实体经济与防范金融风险并重,促进经济持续健康发展。

具体而言,年月至年月,浙江籍王某为实现非法向境外转移资产目的,将.万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户,用于购买境外房产等。

此外,月份,我国外汇储备环比减少.亿美元,超出市场预期,但供求保持总体稳定,跨境资金流动基本平衡。

具体而言,年月至年月,浙江籍王某为实现非法向境外转移资产目的,将.万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户,用于购买境外房产等。

值得注意的是,数据还显示,今年以来,银行结售汇逆差累计为亿美元,较上年同期收窄%。今年至月,银行累计结汇亿元人民币(等值亿美元),累计售汇亿元人民币(等值亿美元),累计结售汇逆差亿元人民币(等值亿美元)。

(一)近年来基于互联网的跨境非法金融活动趋于活跃,监管部门相继采取措施。一是年,俄罗斯央行表示已开始关闭家网站,其中许多网站涉嫌网络诈骗或传播恶意软件,包括向俄罗斯客户提供金融服务的诈骗公司,这些公司没有获得俄罗斯央行颁发的必要牌照。二是年国家外汇管理局与澳大利亚金融监管部门进行了访问交流,据介绍,其让两大互联网巨头公司下架了多个应用程序,这些都涉及到未获得澳大利亚市场准入的情况下,通过APP跨境提供金融服务。三是年月日,中国互联网金融协会发布了《关于防范非法互联网外汇按金交易风险的提示》,向社会公众提示从事非法互联网外汇保证金交易的风险。指出:近期,发现一些机构通过互联网非法从事外汇按金(也称外汇保证金,一般指客户投资一定数量的资金作为保证金,按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易)活动,吸引一些客户参与投资交易,严重违反了国家现行金融法规,扰乱了金融秩序,并形成较大风险隐患。为避免造成社会公众财产损失,特提示风险如下:()目前,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。()根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》,凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的,均属于违法行为;客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇按金交易(无论以外币或人民币作保证金)的,也属违法行为。()请社会公众充分认识参与非法互联网外汇按金交易活动的危害,主动提高风险防范意识和能力,谨防因参与此类交易造成财产损失。()广大公众如发现违法犯罪活动线索,应积极向有关部门反映。

券商中国记者注意到,这些企业逃汇案中不少都是虚构贸易背景,使用虚假报关单和虚假发票等进行逃汇,而外汇局也视其逃汇金额的大小进行相应的处罚。

负责人表示,外汇局将继续密切关注国际国内形势变化,不断完善宏观审慎管理框架下的外债和资本流动管理体系,坚持服务实体经济与防范金融风险并重,促进经济持续健康发展。

年至月,武汉现代东方雕塑艺术有限公司利用名境内个人的个人年度购汇额度,将资金分拆购汇后汇往境外账户,用于购买境外房产等,非法转移资金合计.万美元。

(六)易引发的风险。一是投资者的风险。主要是经济损失。交易亏损、网站“跑路”、诈骗等是造成投资者受损的重要原因。二是服务接受国的风险。主要是监管难度大,只能看到网站,见不到人,任其扰乱当地金融秩序。三是服务提供国的风险。主要是服务提供国难以对本国机构在境外开展业务的合规性监管。“出海”资金遭受损失,则境内投资者将面临利益缺乏保护的问题。

(二)我国跨境非法金融活动涉及两个方向。一是从境外到境内。比如,境外公司通过互联网平台跨境在我国境内开展外汇保证金交易。境外公司通过互联网平台跨境在我国境内进行ICO交易。境内公司在境外设立网站,“返程”向境内提供跨境金融服务。还有的公司通过在苹果应用商店中的赌博应用程序(APP),提供跨境赌博服务。二是境内到境外。一些境内机构通过互联网平台在境外开展“现金贷”等交易。

在今日通报的外汇违规案中,企业外汇违法违规多达起,占比达到成。

“未来,外部不确定性因素仍然较多,但随着我国产业转型升级和对外开放稳步深入推进,经济运行将继续保持在合理区间,人民币汇率双向波动弹性不断增强,跨境资本流动宏观审慎管理措施将继续发挥逆周期调节作用,我国能够有效应对潜在外部冲击,保障外汇市场平稳运行。”外汇局新闻发言人表示。

例如,年月至年月,淄博高新区外国语学校利用名境内个人的个人年度购汇额度,以分拆购付汇形式向境外转移资金.万美元。

FinTech跨境金融服务的全球治理:促进开放,协同监管,防范风险跨境传染

(六)易引发的风险。一是投资者的风险。主要是经济损失。交易亏损、网站“跑路”、诈骗等是造成投资者受损的重要原因。二是服务接受国的风险。主要是监管难度大,只能看到网站,见不到人,任其扰乱当地金融秩序。三是服务提供国的风险。主要是服务提供国难以对本国机构在境外开展业务的合规性监管。“出海”资金遭受损失,则境内投资者将面临利益缺乏保护的问题。

(二)对互联网跨境金融服务的监管难度较大。随着金融科技的发展,通过互联网向全球消费者提供跨境金融服务,主要通过“跨境交付”方式实现。即服务提供商在一个国家,消费者、投资者在另外一个国家。对服务接受国和服务提供国来讲,对互联网跨境金融服务的监管难度较大,对监管提出很大挑战。

有记者问,年二季度外债情况如何?

(一)发挥好FinTech促进市场开放,促进金融创新,促进普惠金融的作用。TPP框架下更高水平的金融服务自由化一定程度上代表了未来跨境金融服务的高水平开放标准。封闭市场,就会失去竞争力,失去全球机会,一些违法违规的跨境金融服务也是因为市场封闭而引发的,市场开放后就可能成为合法的了。各国应结合本国实际,逐步开放本国金融服务市场,主动融入全球市场。

月日,李克强总理在年天津夏季达沃斯论坛开幕式致辞中表示,近期人民币汇率走势出现一定幅度波动,有人认为这是中国有意为之,这不符合实际,因为人民币汇率单向贬值对中国弊多利少。

“月份结售汇逆差环比扩大主要反映了在人民币贬值压力下,市场主体推迟结汇、加大购汇的行为变化。但当月外汇储备和外汇占款仍保持基本稳定,说明跨境资金流动形势总体仍较平稳。”鄂永健称。

本报记者周琰

不过,月日,外汇局通报的外汇违法违规案例上榜的均是清一色的国有大行和股份制银行,数量达到家。

其中,家国有大行中,除了农业银行和建设银行,工商银行、中国银行、交通银行均被通报,工商银行被通报两次,而家股份制银行中有平安银行、浙商银行、民生银行和招商银行被通报。

起企业逃汇案

而另外三起个人违法违规案例中,有例是为了非法转移资产和起非法买卖外汇偿还境外赌债。

(六)易引发的风险。一是投资者的风险。主要是经济损失。交易亏损、网站“跑路”、诈骗等是造成投资者受损的重要原因。二是服务接受国的风险。主要是监管难度大,只能看到网站,见不到人,任其扰乱当地金融秩序。三是服务提供国的风险。主要是服务提供国难以对本国机构在境外开展业务的合规性监管。“出海”资金遭受损失,则境内投资者将面临利益缺乏保护的问题。

券商中国记者注意到,这些企业逃汇案中不少都是虚构贸易背景,使用虚假报关单和虚假发票等进行逃汇,而外汇局也视其逃汇金额的大小进行相应的处罚。

不过,月日,外汇局通报的外汇违法违规案例上榜的均是清一色的国有大行和股份制银行,数量达到家。

而另外三起个人违法违规案例中,有例是为了非法转移资产和起非法买卖外汇偿还境外赌债。

(二)要具备匹配的监管能力,加强监管协同,形成数字环境下跨境金融服务的全球监管标准。G、IMF和BIS等国际组织有必要主导推动形成全球最佳监管标准。包括:()处理好金融创新与风险控制的关系;()强调交易留痕,境内、境外,穿透监管;()加强对跨境资金流动的监测,推进监管信息共享、数据共享,推出数据跨境流动规则;()强化信息披露;()加强金融基础设施建设;()完善跨境金融服务的金融消费者、投资者保护体系。投资者、消费者也要增强自保意识和能力,树立“受益自享、风险自担”理念;()开展同行评估,防范国家发展竞赛带来过度创新和“监管竞次”(比如有的国家允许机构在本国注册,但是只允许境外提供服务,不准给本国提供服务);()签定多边、双边合作备忘录(MMOU、MOU)推进监管合作等。

与大连哥伦比亚谷物商贸有限公司逃汇案手法类似的是广州雄集木业有限公司,该公司年月至月,虚构转口贸易背景,使用虚假报关单和提单,对外付汇.万美元,被处以罚款.万元人民币。

月日,中国外汇交易中心公告称重启“逆周期因子”,并表示绝大多数中间价报价行已经对“逆周期系数”进行了调整,预计未来“逆周期因子”会对人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定发挥积极作用。

个人逃汇一半是境外买房

负责人表示,年二季度,外债规模继续保持增长。截至年月末,全口径(含本外币)外债余额为亿美元,较月末增长亿美元,增幅.%,主要源于境外非居民机构持续增持境内人民币债券。

其中,家国有大行中,除了农业银行和建设银行,工商银行、中国银行、交通银行均被通报,工商银行被通报两次,而家股份制银行中有平安银行、浙商银行、民生银行和招商银行被通报。

(作者系国家外汇管理局总会计师)

从国际最新实践看,即便在服务贸易开放水平相对较高的TPP协议框架内,虽允许服务提供者在他国没有商业存在的情况下提供跨境金融服务,但仍要求在对方国家完成跨境金融服务提供商注册或取得该国监管部门的授权。

负责人回应称,总体来看,二季度外债规模稳中有升,外债结构进一步优化。随着境内债券市场开放程度的日益扩大,境外机构投资者配置我国境内人民币债券、特别是中长期国债的需求持续增加。据有关统计,截至年月末,境外机构在我国国债市场中的占比已经达到.%,今年以来累计上升.个百分点,创下历史新高。

其中,收到罚单最大的是大连哥伦比亚谷物商贸有限公司逃汇案,该公司在年月虚构贸易背景,使用虚假发票,对外付汇.万美元,被外汇局处以罚款.万元人民币。

最终,上述三个用外汇违规境外买房者浙江籍王某、广东籍唐某和安徽籍卢某被处以万元、万元和.万元罚款。

逆周期调整政策效果开始显现跨境资本流动保持稳定

与大连哥伦比亚谷物商贸有限公司逃汇案手法类似的是广州雄集木业有限公司,该公司年月至月,虚构转口贸易背景,使用虚假报关单和提单,对外付汇.万美元,被处以罚款.万元人民币。

日前,国家外汇管理局公布了年月末外债数据。国家外汇管理局有关负责人就近期外债形势回答了记者提问。

负责人强调,国际金融经济环境中不稳定不确定因素明显增多,随着新旧动能转换的不断推进,经济将保持韧性好、适应能力强、回旋余地大的基本面,有利于促进跨境资金流动基本平衡。

“未来,外部不确定性因素仍然较多,但随着我国产业转型升级和对外开放稳步深入推进,经济运行将继续保持在合理区间,人民币汇率双向波动弹性不断增强,跨境资本流动宏观审慎管理措施将继续发挥逆周期调节作用,我国能够有效应对潜在外部冲击,保障外汇市场平稳运行。”外汇局新闻发言人表示。

券商中国记者注意到,银行的个外汇违法违规案例中有个案例是因为触犯《外汇管理条例》第十二条,即“经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础,”这意味着,这些违法违规银行的外汇收支未按规定尽职审核真实性。

负责人表示,年二季度,外债规模继续保持增长。截至年月末,全口径(含本外币)外债余额为亿美元,较月末增长亿美元,增幅.%,主要源于境外非居民机构持续增持境内人民币债券。

负责人表示,外汇局将继续密切关注国际国内形势变化,不断完善宏观审慎管理框架下的外债和资本流动管理体系,坚持服务实体经济与防范金融风险并重,促进经济持续健康发展。

除了虚构贸易背景使用虚假报关单和发票等逃汇外,有家企业采取了利用“人头”优势积少成多,使用数十人的外汇额度进行逃汇。

原标题:罚没万!外汇局又开张罚单,外汇违规高压打击,个人逃汇主要为境外买房

(一)金融服务属于服务贸易。根据《服务贸易总协定》,金融服务属于服务贸易。服务贸易有四种模式:第一是商业存在。比如境外银行在中国以开设分行或子行的方式在我国境内提供金融服务。第二是跨境交付。A国的银行在A国向B国的消费者提供金融服务。第三是境外消费。第四是自然人流动。

(五)网络平台违规提供跨境金融服务问题特点。根据国家互联网金融安全委员会发布的风险案例以及新西兰、澳大利亚监管部门的监管实践,发现通过网络平台违规提供跨境金融服务主要存在以下问题:一是业务牌照涉嫌造假,声称受澳大利亚等国监管部门监管或宣称拥有授权,其实属于欺骗。新西兰金融市场监管局(FMA)日前发布风险提示,警告一家来自中国的零售外汇经纪商,冒用注册号,虚假宣传。澳大利亚监管部门发现有机构“套牌经营”,“克隆”正规持牌机构官方网站开展业务;澳大利亚有机构租房屋一两周用于拍照、带客户线下参观,完后关门走人,继续通过互联网平台提供交易服务,其实没有牌照。二是混用业务牌照。部分机构在集团内安排多层级复杂的组织架构,各关联公司部分具有牌照,部分不具牌照,但名称类似。消费者较难准确了解自己是与哪个机构在进行交易。三是获得本国业务牌照但被外国公司实际控制。澳大利亚监管部门发现,部分机构持有牌照,但在澳大利亚既无资产也无交易,实际由维京群岛(或塞舌尔、马耳他、塞浦路斯等)离岸公司控制,消费者投诉时,监管部门难以追溯公司股东信息和资金链信息(资金可能根本未进入澳大利亚,或仅利用壳公司进入一小部分,或进入后立刻转账香港、台湾、内地等)。特别是消费者现金支付或付款给经纪人个人时,资金链更难追查。四是承诺高收益,交易过程不透明。暗箱操作,蚕食客户资金。五是涉嫌利用“传销模式”发展客户。部分平台按层级返利方式吸引新投资者加入。六是打着“交易”旗号,持续高额分红。由于盈利的不确定性,很可能是“庞氏骗局”。七是通过变相的线下商业存在。如培训中心、教育公司等形式,突破服务接受国的禁止性规定。

券商中国记者注意到,外汇违法违规案例的主体包含银行、企业和个人三类,此次被处罚的银行主要是国有大行和股份制银行,没有城商行,而起个人外汇违法违规案例中,个人资金分拆逃汇到境外买房产的居然占据了一半。

(一)近年来基于互联网的跨境非法金融活动趋于活跃,监管部门相继采取措施。一是年,俄罗斯央行表示已开始关闭家网站,其中许多网站涉嫌网络诈骗或传播恶意软件,包括向俄罗斯客户提供金融服务的诈骗公司,这些公司没有获得俄罗斯央行颁发的必要牌照。二是年国家外汇管理局与澳大利亚金融监管部门进行了访问交流,据介绍,其让两大互联网巨头公司下架了多个应用程序,这些都涉及到未获得澳大利亚市场准入的情况下,通过APP跨境提供金融服务。三是年月日,中国互联网金融协会发布了《关于防范非法互联网外汇按金交易风险的提示》,向社会公众提示从事非法互联网外汇保证金交易的风险。指出:近期,发现一些机构通过互联网非法从事外汇按金(也称外汇保证金,一般指客户投资一定数量的资金作为保证金,按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易)活动,吸引一些客户参与投资交易,严重违反了国家现行金融法规,扰乱了金融秩序,并形成较大风险隐患。为避免造成社会公众财产损失,特提示风险如下:()目前,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。()根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》,凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的,均属于违法行为;客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇按金交易(无论以外币或人民币作保证金)的,也属违法行为。()请社会公众充分认识参与非法互联网外汇按金交易活动的危害,主动提高风险防范意识和能力,谨防因参与此类交易造成财产损失。()广大公众如发现违法犯罪活动线索,应积极向有关部门反映。

负责人表示,年二季度,外债规模继续保持增长。截至年月末,全口径(含本外币)外债余额为亿美元,较月末增长亿美元,增幅.%,主要源于境外非居民机构持续增持境内人民币债券。

二季度全口径外债增量的%以上是由中长期外债推动的,外债结构得到进一步优化。截至年月末,我国短期外债与外汇储备的比例为%,远低于国际警戒线。

跨境金融服务探析

原标题:罚没万!外汇局又开张罚单,外汇违规高压打击,个人逃汇主要为境外买房

有记者问,年二季度外债情况如何?

(三)在GATS框架下我国仅承诺特定金融服务可通过“跨境交付”方式提供。就我国来说,根据《中华人民共和国加入议定书》附件《中华人民共和国服务贸易具体承诺减让表》,除特定保险服务、证券服务、金融信息数据服务外,未承诺其他金融服务可通过“跨境交付”方式提供。

FinTech也会助长跨境违法违规金融服务与风险传染

月份,银行代客远期结售汇逆差亿元人民币,逆差规模环比减少亿元人民币。此前,市场人士预计,代客结售汇将大体保持均衡,甚至可能录得小额顺差。

二季度全口径外债增量的%以上是由中长期外债推动的,外债结构得到进一步优化。截至年月末,我国短期外债与外汇储备的比例为%,远低于国际警戒线。

除了虚构贸易背景使用虚假报关单和发票等逃汇外,有家企业采取了利用“人头”优势积少成多,使用数十人的外汇额度进行逃汇。

有记者问,年二季度外债情况如何?

(一)近年来基于互联网的跨境非法金融活动趋于活跃,监管部门相继采取措施。一是年,俄罗斯央行表示已开始关闭家网站,其中许多网站涉嫌网络诈骗或传播恶意软件,包括向俄罗斯客户提供金融服务的诈骗公司,这些公司没有获得俄罗斯央行颁发的必要牌照。二是年国家外汇管理局与澳大利亚金融监管部门进行了访问交流,据介绍,其让两大互联网巨头公司下架了多个应用程序,这些都涉及到未获得澳大利亚市场准入的情况下,通过APP跨境提供金融服务。三是年月日,中国互联网金融协会发布了《关于防范非法互联网外汇按金交易风险的提示》,向社会公众提示从事非法互联网外汇保证金交易的风险。指出:近期,发现一些机构通过互联网非法从事外汇按金(也称外汇保证金,一般指客户投资一定数量的资金作为保证金,按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易)活动,吸引一些客户参与投资交易,严重违反了国家现行金融法规,扰乱了金融秩序,并形成较大风险隐患。为避免造成社会公众财产损失,特提示风险如下:()目前,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。()根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》,凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的,均属于违法行为;客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇按金交易(无论以外币或人民币作保证金)的,也属违法行为。()请社会公众充分认识参与非法互联网外汇按金交易活动的危害,主动提高风险防范意识和能力,谨防因参与此类交易造成财产损失。()广大公众如发现违法犯罪活动线索,应积极向有关部门反映。

二季度全口径外债增量的%以上是由中长期外债推动的,外债结构得到进一步优化。截至年月末,我国短期外债与外汇储备的比例为%,远低于国际警戒线。

此外,月份,我国外汇储备环比减少.亿美元,超出市场预期,但供求保持总体稳定,跨境资金流动基本平衡。

负责人强调,国际金融经济环境中不稳定不确定因素明显增多,随着新旧动能转换的不断推进,经济将保持韧性好、适应能力强、回旋余地大的基本面,有利于促进跨境资金流动基本平衡。

负责人回应称,总体来看,二季度外债规模稳中有升,外债结构进一步优化。随着境内债券市场开放程度的日益扩大,境外机构投资者配置我国境内人民币债券、特别是中长期国债的需求持续增加。据有关统计,截至年月末,境外机构在我国国债市场中的占比已经达到.%,今年以来累计上升.个百分点,创下历史新高。

券商中国记者注意到,这些企业逃汇案中不少都是虚构贸易背景,使用虚假报关单和虚假发票等进行逃汇,而外汇局也视其逃汇金额的大小进行相应的处罚。

交通银行厦门前埔支行违法违规行为是:年月至年月,交通银行厦门前埔支行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。

交通银行厦门前埔支行违法违规行为是:年月至年月,交通银行厦门前埔支行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。

外汇局除了通报银行和企业外汇违法违规,也通报了起典型的个人外汇违法违规案例,有意思的是,个人逃汇中延续了国人对房子的喜爱,依旧是热衷于买房。

此外,月份,我国外汇储备环比减少.亿美元,超出市场预期,但供求保持总体稳定,跨境资金流动基本平衡。

年月至月,广东籍唐某为实现非法向境外转移资产目的,利用名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,用于购买境外房产等,非法转移资金合计.万英镑。

“未来,外部不确定性因素仍然较多,但随着我国产业转型升级和对外开放稳步深入推进,经济运行将继续保持在合理区间,人民币汇率双向波动弹性不断增强,跨境资本流动宏观审慎管理措施将继续发挥逆周期调节作用,我国能够有效应对潜在外部冲击,保障外汇市场平稳运行。”外汇局新闻发言人表示。

个人逃汇一半是境外买房

(三)在GATS框架下我国仅承诺特定金融服务可通过“跨境交付”方式提供。就我国来说,根据《中华人民共和国加入议定书》附件《中华人民共和国服务贸易具体承诺减让表》,除特定保险服务、证券服务、金融信息数据服务外,未承诺其他金融服务可通过“跨境交付”方式提供。

此外,月份,我国外汇储备环比减少.亿美元,超出市场预期,但供求保持总体稳定,跨境资金流动基本平衡。

“代客远期结售汇逆差收窄、远期结售汇逆差收窄表明前期包括调整远期售汇风险准备金等在内的逆周期调整政策效果开始显现,抑制了远期售汇。数据也显示,美元兑人民币掉期点数从月份以来持续攀升,这表明掉期成本在上升,对银行远期售汇有抑制作用。”鄂永健分析称。

券商中国记者注意到,银行的个外汇违法违规案例中有个案例是因为触犯《外汇管理条例》第十二条,即“经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础,”这意味着,这些违法违规银行的外汇收支未按规定尽职审核真实性。

(一)金融服务属于服务贸易。根据《服务贸易总协定》,金融服务属于服务贸易。服务贸易有四种模式:第一是商业存在。比如境外银行在中国以开设分行或子行的方式在我国境内提供金融服务。第二是跨境交付。A国的银行在A国向B国的消费者提供金融服务。第三是境外消费。第四是自然人流动。

民生银行天津滨海支行外汇违规行为是:年月至年月,民生银行天津滨海支行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对预计还款来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。

从国际最新实践看,即便在服务贸易开放水平相对较高的TPP协议框架内,虽允许服务提供者在他国没有商业存在的情况下提供跨境金融服务,但仍要求在对方国家完成跨境金融服务提供商注册或取得该国监管部门的授权。

例如,家银行中处罚最重的为民生银行天津滨海支行,罚没款达到.万元,且被暂停对公售汇业务个月,并追究高管和其他直接责任人的责任。

本报记者周琰

另外,罚没款项仅次于民生银行天津滨海支行的是交通银行厦门前埔支行,被罚没款.万元。

而另外三起个人违法违规案例中,有例是为了非法转移资产和起非法买卖外汇偿还境外赌债。

年至月,武汉现代东方雕塑艺术有限公司利用名境内个人的个人年度购汇额度,将资金分拆购汇后汇往境外账户,用于购买境外房产等,非法转移资金合计.万美元。

此前,中国人民银行发布了《关于调整外汇风险准备金政策的通知》,业务范围包括境内金融机构开展的代客远期售汇业务、境外金融机构在境外与其客户开展的前述同类业务产生的在境内银行间外汇市场平盘的头寸和人民币购售业务中的远期业务。

以往,外汇局通报中,外汇违法违规的案例除了国有大行、股份行,往往还夹杂着沿海的城商行。

负责人强调,国际金融经济环境中不稳定不确定因素明显增多,随着新旧动能转换的不断推进,经济将保持韧性好、适应能力强、回旋余地大的基本面,有利于促进跨境资金流动基本平衡。


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